白标公司外汇监管与牌照终极指南（二）

作为一家初创的外汇经纪商或技术白标外汇公司，又该如何解决监管与牌照的问题呢？这点公司需要充分考虑到成本预算、资本要求及获得监管牌照的大致时间周期。在上一篇《白标公司外汇监管与牌照终极指南（一）》文章中，我们阐述了英国FCA监管方面的知识。接下来，匠恒科技将带你认识塞浦路斯监管，可能对你有所帮助。

 

 

塞浦路斯的监管机构为塞浦路斯证券与交易委员会（CySEC）。鉴于塞浦路斯为欧盟成员国，所以该国监管制度完全符合和遵循欧盟金融市场工具指令（MiFID）的监管精神。

 

在过去数年时间，塞浦路斯已建立了一个优良的外汇行业环境和金融服务监管制度。由于塞浦路斯为欧盟成员国，所以拥有CySEC牌照的经纪商能够轻松在欧盟其他成员国开展业务。

 

当然，在这里需要指出的是，因为IronFX铁汇和ACFX等事件，中国投资者对塞浦路斯监管质疑重重，对CySEC的监管信誉度也一落千丈。鉴于此，国内白标客户在是否选择塞浦路斯监管方面需要谨慎，并多方论证后决定。

 

在监管牌照方面，匠恒科技的监管律师和合规顾问团队将根据我们的客户具体情况，进行专业指导，以帮助他们尽快设立自己的外汇交易平台。

 

 

CySEC牌照分为3种，从广义上分为：可持有客户资金、不可持有客户资金，以及做市商。最受欢迎的一种是能够持有客户资金的牌照，尤其受到二元期权提供商追捧。很多外汇经纪商会考虑做市商牌照，因为这是唯一能让持有方进行对冲的牌照类型。

 

 

CySEC通常审核牌照申请的时间为5至6个月，不过去年11月CySEC推出了一个“快速跟进审核项目”，以加快分配审核流程，以减少审核周期至2个月。根据牌照类型不同，资金要求也不同，不可持有客户资金的经纪商要求资金为80,000欧元，可持有客户资金的经纪商为200,000欧元，做市商高达1,000,000欧元。年费根据营收也有差异，一般每年在3,500欧元至75,000欧元。

 

 

塞浦路斯要求当地办公室运营。至少要有两名高级经理、两名非执行董事。董事会主要人员必须是塞浦路斯居民。而且，投资服务也需要从塞浦路斯提供。

 

● 在申请牌照最后阶段，资金要求必须被冻结。牌照授权后，所需资金需要及时支付；

● 公司最初的股权、董事会和管理层的变动需要获得CySEC的同意；

● 客户资金必须隔离保管；

● 投资公司要求定期报告公司状况和资金情况；

● 其它报告包括内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财务报告和审计员报告；

● 牌照持有方需要成为投资者补偿基金的成员。

 

 

每个投资公司应该按照国际接受会计标准（IFRS）保留使用的会计记录。所有投资公司都必须进行审计。

 

 

● 监管机构：塞浦路斯证券与交易委员会（CySEC）

● 监管牌照：塞浦路斯投资公司（CIF）

● 欧盟通行依据：欧盟金融市场工具指令（MiFID）

● 适用欧盟MiFID的塞浦路斯法律：塞浦路斯投资服务活动和监管市场法律144(I)/2007（修正案），涵盖的金融服务和资本要求