巴克莱银行董事长警告：外汇行业监管过度

近日，巴克莱银行（Barclays）和剑桥大学（Cambridge University）联合创立了一个“职业遵守学会”（Compliance Career Academy），巴克莱董事长David Walker爵士认为，要避免外汇交易商的违规行为，内部审查制度和公司责任感要比任何严厉的监管更为奏效。

 

2008年英国的投机和借贷经济计划最终以失败告终，这直接导致许多大型银行进行了国有化转变，使得成千上万的投资者蒙受经济损失，当时，事件相关官员相互推卸责任，并且在退休前都捞到了一笔巨额奖金，过上了一个安逸奢华的晚年，自此以后，英国机构公司的个人投资者和专业交易员在面对风险时显得更为保守。

 

除此之外，让资金损失惨重的投资者和背负财务困境的纳税人更为愤怒的是，一些英国规模较大，值得信赖的银行也卷入了外汇利率操纵丑闻的调查之中。

 

受上述事件影响，随后在全球范围内，相关政府和金融监管机构采取了一系列严厉的监管措施，并且对许多国际大型外汇交易商进行了法律调查和诉讼，其中，美国联邦调查局（FBI）也介入了相关刑事调查。

 

巴克莱银行是全球最大的银行和金融机构之一，也是英国最古老的银行，值得一提的是巴克莱是世界上第一台拥有ATM机的银行。当全球外汇监管正在轰轰烈烈进行之际，巴克莱银行新上任的董事长David Walker爵士发出了另一种声音，他认为目前外汇市场需要的是一种“微调”，而非“改革”。David还指出，目前过于严厉的监管对于外汇行业的发展极为不利。

 

David同时也说道，外汇市场是一个“易受污染”的市场，但是这个市场十分巨大，也正常运作了很长一段时间，现在的重心应当集中在如何确保交易员的正规操作上。

 

巴克莱银行是世界上最大的外汇交易商之一，极容易吸引监管机构的注意，目前，已经有超过15个机构正对其外汇交易业务开展调查。此前，巴克莱银行因发布错误的市场信息而被美国纽约检察长Eric Schneiderman所起诉。

 

一些怀疑论者和行业专家则对于目前外汇行业的监管状况不报乐观的态度，他们认为最近的伦敦同业拆借利率（Libo）丑闻事件和外汇利率操纵事件对于全球外汇市场来说更是雪上加霜。

 

David爵士解释道，监管机构对于目前外汇市场的监管是“完全合适”和必要的，但是如果监管过度，只能“毁掉”这个客户庞大的市场。他同时承认，目前监管机构对于银行的“敌意”不会很快消失，当前情况下，银行只能通过自身努力，证明自己的清白。

 

在David爵士的倡导下，巴克莱银行和剑桥大学联合创立了“职业遵守学会”，创立该学会的主要目的在于提高行业从业人员的职业操守和责任感，并且能有效推进公司的自律性，缓解当前过于严厉的监管气息。

 

新成立的学会位于剑桥大学贾吉商学院（Cambridge Judge Business School），Sandra Dawson爵士担任会长，值得注意的是，Sandra Dawson曾经是巴克莱银行董事会成员之一，因此，人们对于这个新成立学会的公正性和合规性有所担心，普遍认为“遵守职业学会”又是另一一个“奥威尔式”（Orwellian）的机构，英国金融服务行业仍将受其影响。

 

David爵士认为，“职业遵守学会”将帮助内部稽查人员，交易员和其他员工提高自身素质，端正行为准则。他进一步强调道：“监管机构应当允许公司对其员工进行内部教育和培训，以提高他们的自身素质，虽然在这个过程中会时不时地出现一些问题，但是这不是失败的证据，我们需要更多的时间来证明这样做的价值。”