反洗钱监控不足，汇丰银行被FCA罚款6390万英镑！
2021-12-17 18:15:36 来源：Fazzaco 作者：
英国金融行为监管局（FCA）今天宣布，已针对汇丰银行的反洗钱程序失误处以6390万英镑罚款。
FCA表示，汇丰银行使用自动化程序监测每月数以亿计的交易，来识别可能的金融犯罪。然而，该监管机构发现，在2010年3月31日至2018年3月31日的八年时间里，汇丰银行的交易监控系统的关键部分显示出严重的缺陷。
特别是，汇丰银行没有：
在2014年之前，考虑用于识别洗钱或恐怖主义融资迹象的情境是否涵盖相关风险；在2016年之后，对新的情境及时进行风险评估。
适当地测试和更新系统内的参数，以确定某项交易是否表明有潜在的可疑活动。
检查输入监测系统和包含在监测系统中的数据的准确性和完整性。
汇丰银行对FCA的调查结果没有异议，并同意尽早和解，这意味着该银行将有资格支付总罚款的70%。否则，FCA将处以91,352,600英镑的罚款。
汇丰银行已经对其反洗钱程序进行了大规模的补救，该计划由FCA监督实施。
7月，据报道，芝商所命令汇丰证券(美国)支付4000美元的罚款，原因是该公司违反第576条规定，未能在交易费用系统中保持最新和准确的信息。
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