ASIC暂停SMSF财务顾问的AFS牌照

澳大利亚监管机构ASIC宣布，已禁止澳大利亚昆士兰州财务顾问James Cribb提供金融服务四年，并暂停其AFSL Pty Ltd（Mode）公司持有的澳大利亚金融服务AFS牌照10周。

 

ASIC发现，在提供有关自我管理退休基金SMSF的建议时，Cribb先生未能从客户的最佳利益出发。 ASIC发现，Cribb先生通过提供可能有利于与他相关的实体的建议来优先考虑自己的利益，包括他作为唯一董事和股东的SMSF管理业务。

 

ASIC发现Cribb先生：

 

（1）未能调查客户的个人情况;

 

（2）未能充分研究可能适合其客户目标的替代策略和产品;

 

（3）优先考虑客户对自己的利益。

 

最近，ASIC通过对SMSF的审查发现Cribb先生未能提供适当的建议。

 

ASIC发现Mode公司没有采取合理措施确保其代表遵守金融服务法律，已暂停Mode公司的AFS牌照。从2017年7月20日起，Cribb先生作为Mode的授权代表，担任唯一要员和负责经理。Mode公司的AFS牌照将从2018年7月10日起暂停10周，或直到关键人员和负责经理的替换（需由ASIC批准）。

 

Cribb先生的禁令将记录在ASIC的财务顾问登记册上。

 

Cribb先生和Mode公司有权向行政申诉法庭提出申诉，要求审查ASIC的决定。

 

从2010年8月9日到2017年8月14日，Cribb先生业担任Axis Investment Centre Pty Ltd（Axis）公司的授权代表。

 

ASIC公告原文截图：