网络炒汇骗局卷土重来 有投资者两天损失逾20万元

“别人都是被鼓动并上当受骗，我是自己主动送上门的，轻信网络炒汇，现在肠子都悔青了。”浙江温岭市的金先生在短短两天时间里被骗了20余万元，说起自己近期的遭遇，金先生很后悔。

 

近期，海内外汇市交易受到关注，网络炒汇欺诈卷土重来。虽然监管部门已多次明确表态，“一切网络炒汇平台（包括国外的合法炒汇平台）在我国境内均不合法”，但还是有不少投资者会对“低投入，高回报”的诱惑心动，令诈骗分子有机可乘。

 

今年10月16日晚上8时许，家住温岭石桥头镇的金先生急匆匆跑进石桥头派出所，他告诉民警，自己微信中不知什么时候有一位备注名“林蕾蕾”的好友，“她经常在朋友圈里发赚到钱的消息，每天的收益看上去还挺诱人的。”金先生表示，10月15日上午，他便主动联系了林蕾蕾。

 

随后，林蕾蕾在微信上发来一个链接，让金先生下载一个叫“swissquote”的专门炒外汇的App。下载后，金先生看到App中显示了很多国家货币的汇率及比特币等信息。接着，林蕾蕾又给金先生发来“程序员”的QQ号。当晚他就被程序员拉进了相关QQ群，群里还有另外两名群友，程序员让他先存3万元到指定的账户，然后帮他进行投资，赚到钱后再收取15%的服务费。一心想着发财的金先生便通过自己的银行卡将第一笔3万元转了过去。

 

第二天上午11点左右，程序员要求金先生加仓，说“存得多就赚得更多”。于是，他将第二笔5万元转到对方指定的账户。不料，到了下午3点，程序员告诉金先生，这笔交易出现了亏损，要补仓41344元，金先生没有多想就进行了第三次转账。然而没过多久，他就又被程序员要求补仓79137元。但是，此时的金先生手头已经没钱了，只好向自己的亲戚借钱转了过去。

 

“到了晚上8点左右，程序员让我继续转账，我仔细一算，这两天下来自己还一分钱都没赚到，就已经投进去了200481元，这才感觉有点不对劲，”金先生在向警方描述案情时说，他马上试图联系“林蕾蕾”，却发现怎么也联系不上，这才反应过来自己被骗了。

 

10月26日，有微博网友爆料，近期频频被推荐所谓网络炒汇，其家人对此深信不疑，沉迷其中，甚至不惜贷款去投资外汇，并不断在亲戚中发展下线。根据该网友提供的信息，被推荐的炒汇平台为Price Markets UK，是一家受英国金融市场行为监管局（FCA）监管的国外外汇平台。根据其提供的公司备案号，在FCA平台上进行核实，确有该公司的监管信息。但是，根据规定，海外持牌外汇交易平台也不能在我国境内开展上述交易。而且，这种“拉人头”的经营模式更与以往网络炒汇诈骗中常见的“套牌公司”手法相似。

 

微博网友的爆料引起了很多人共鸣，在评论区，“我亲戚被网络炒汇骗了几十万元”“我同学一直向我推荐，说一年赚一倍，我很无语”“我妈妈也被骗子洗脑，坚信投入5万元、稳定月收入2000元”……

 

今年6月份，国家外汇管理局河南省分局发布《警惕“网络炒汇”诈骗》，其中总结了网络炒汇的骗术特征，包括：一是虚构境外背景，自称取得境外监管资质，强调国外炒汇平台的合法性、权威性；二是号称专业人士操盘，宣称资金由投资专家、大V操盘，专业人士打理，及时止损；三是利用投资者对外汇知识的不熟悉，向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧；四是人拉人发展下线，类似传销，通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇，自己从中抽取佣金；五是以高收益、高回报率为诱饵，宣称投资回报丰厚，甚至“躺着也能挣钱”；六是人为制定对赌交易规则，如放入资金后一定时间内不许提现等，貌似公司在规范运作，实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件。

 

北京中银律师事务所合伙人郭利军提醒，不法分子多借助网络媒介，伪装成境外金融机构、自称受多国金融监管、使用正规交易软件、低成本起投，以类似传销手法，大肆鼓吹其外汇投资平台‘高收益、低风险’，吸引投资者入局，通过误导下单，私下对冲等欺诈手段，骗取投资人资金。这类平台名为炒汇，多数实际无任何外汇交易，资金最终流入地下钱庄或参与非法交易。另外，即便有部分平台将投资人资金投入到真实的外汇交易市场中，但多数并未取得金融主管部门许可，仍涉嫌非法经营。